반드시 알아야 할 7가지 ETF 성공 투자 원칙

 

개인 투자자가 반드시 알아야 할 7가지 ETF 성공 투자 원칙

 

→ 책, "ETF 트렌드2020"에서 발췌한 내용

 

 

 

서론

 

금융 100년 역사 중에 가장 위대한 투자 상품은 ETF이다. 이유는 ETF는 만기와 증거금이 없는 투자 상품이기 때문이다. 또한 개인투자자가 시장의 방향성을 예측하고 수익률을 거두기가 어렵기 때문이다. 

 

아무리 시장을 예측하려 노력해도 맞출 수 없다. 투자는 예측의 영역이 아니다. 하지만, ETF 투자를 할 때 원칙만 잘 세운다면 잃지 않을 수 있다.

 

 

 

① 시장은 결국 우상향 한다

 

ETF의 가장 대표적인 상품은 코스피, 코스닥, S&P500 지수와 같은 시장 지수이다. 시장은 10년에 한 번씩 큰 변곡을 지난다. 그리고 3년 주기의 경기 사이클이 있다. 시장의 상승, 횡보, 하락의 시점에 ETF 투자를 시작하면 된다.

 

시장은 결국 우상향 한다.

 

 

 

② 수익은 시장이 준다

 

아무리 좋은 종목과 투자 전략을 가지고 있거나 투자 공부를 많이 하고 자산 배분을 현명하게 해놓았더라도, 시장 흐름이 반대로 간다면 수익을 낼 수 없다. 투자 성과는 시장의 흐름에 따라 결정된다. 그래서 시장이 어떤 요소로 움직이는지를 이해하는 것은 매우 중요하다.

 

시장의 흐름을 읽기 위해 거시적 경제 이슈부터 원유 가격의 현 위치, 환율 움직임, 미국의 실업 급여 청구 건수 등을 알아야 한다. 또한 기본적 분석 뿐만 아니라 기술적 분석을 알아야 한다. 기술적 분석을 통해 차트를 투자 시점을 결정하는 도구로 사용할 수 있다.

 

 

 

③ 시장은 매일 열린다. 일희일비할 필요 없다

 

시장에 참여하다 보면, 눈앞에 보이는 투자 기회를 놓치는 경우가 있다. 그러나 아쉬워 할 필요가 없다. 시장의 흐름은 신의 영역이다. 아무도 알 수 없다. 매일 시장이 열리기 때문에 장기 투자의 관점에서는 장점이 많다. 시장은 매일 열리고 장기적으로 우상향하기 때문에 일희일비할 필요 없다. 

 

 

 

④ 계좌 관리가 답이다

 

계좌의 금액 중 비중 관리가 중요하다. 시장은 거듭 말하지만 예측할 수 없다. 그래서 투자금 100%를 모두 투자 시, 이득이 나면 괜찮지만, 손실이 나면 가장 나쁠 것이다. 그래서 비중 관리를 통해 손실에 대한 리스크 관리를 해야한다. 또한, 계좌가 녹지 않도록 전문가들이 제안하는 자산 배분 전략에 따라 투자할 필요가 있다.

 

 

 

⑤ ETF, 첫째도 둘째도 정액적립식 투자

 

정액적립식 분할 매수를 하면 코스트 에버리지 효과를 거둘 수 있다. 또한 통장 쪼기기 방식으로 매달 받는 이자를 다시 은행에 저축하는 것보다 10배 정도의 수익을 거둘 수 있다.

 

ETF가 추종하는 지수는 결국 우상향하기 때문에, 분할 매수는 잃지 않는 투자, 안전한 투자일 것이다.

 

 

 

⑥ 전략적 분할 매수 vs 물타기

 

정확한 투자 전략을 세우고 투자금 비중 관리를 하면서 분할 매수를 하면, 평균 매수 단가를 낮춰 결국 더 큰 수익을 얻을 수 있다. 하지만, 어떤 기준이나 원칙 없이 평균 단가를 낮추기 위해 물타기를 하는 경우도 있다. 더 큰 시장의 하락을 예측하지 못하고 평균 매수 단가만 낮추려다 보면, 더 큰 손실로 이어질 수 있다.

 

시장이 좋을 때도 나쁠 때도 횡보할 때도 있지만, 장기적으로 시장이 우상향한다는 것에 대한 믿음 기반으로 원칙에 따라 투자할 필요가 있다.

 

 

 

⑦ 수익은 트레이딩이 아닌 투자 전략에 달려 있다

 

트레이딩을 아무리 잘하는 고수라 하더라도 분명 한계가 있다. 사람이기에 욕심이 끝이 없다. 결국 중요한 건 트레이딩 보다 투자 전략이다. 투자 원칙을 어떻게 정하느냐에 따라, 오랜 기간 동안 수익을 낼 수 있는 투자자로 성장할 수 있다.

 

하지만, 사람이기에 한계가 있다. 이러한 한계를 보완할 수 있도록 만들어진 금융 상품이 바로 ETF다. 그래서 투자 공부를 하기 어려운 사람일 수록 ETF 투자를 해야한다.