S&P500 시장지수 역대 연평균 수익률은? (feat. 워런 버핏 유언)

Q : 만약 자신이 죽으면 아내에게 어떤 조언을 남길건가요?

A : 유서에 내가 죽은 뒤 아내에게 남겨진 돈은 국채 매입에 10%를 투자하고, 나머지 90%는 전부 S&P500 인덱스 펀드에 투자하라고 썼습니다.

워런 버핏은 버크셔 해서웨이 주주총회에서, 한 주주의 질문에 이와 같이 답했다. 자신의 회사 "버크셔 해서웨이"에 투자하라는 것이 아닌, S&P500 인덱스 펀드에 투자하라는 유언은 당시 매우 충격적이었다.

그렇다면, 왜 워런 버핏은 S&P500 인덱스 펀드에 투자하라고 조언했을까?

1928년부터 2024년 1월까지 S&P500 시장지수 역대 수익률을 한번 살펴보자.

S&P500 역대 시장지수 수익률은 위 사진과 같다.

약 90년 기간 동안, S&P500 지수는 등락을 반복하며 상승해 왔다.

- 1928년 시초가 : 17.76

- 2024년 1월 10일 종가 : 4,783.45

만약 1928년에 S&P500 지수에 $1를 투자했다면, 현재 $286.3로 상승했을 것이다.

(약 286.3배 상승)

* 현재(2024년)로부터 5년 전 차트 그래프

현재(2024년 1월)로부터 5년 전까지의 차트 모습이다.

2020년 코로나 대폭락이 있었음에도 언제 그랬냐는 듯 금세 회복했다.

* 현재(2024년)로부터 10년 전 차트 그래프

현재(2024년 1월)로부터 10년 전까지의 차트 모습이다.

한 살이라도 어릴 때 투자를 시작하라는 워런 버핏의 조언이 이해되기 시작한다.

그렇다면 시계열을 늘려서 20년 전, 30년 전 차트는 어떤 모습일까?

* 현재(2024년)로부터 20년 전 차트 그래프

* 현재(2024년)로부터 30년 전 차트 그래프

투자 기간이 길면 길 수록 손실 보는 것이 더 어려울 정도로 시장은 우상향 했다.

* 1928년 ~ 2024년 1월 차트 그래프

1928년부터 2024년 1월 10일까지 S&P500 지수는 연평균 수익률 7.86%를 기록했다.

시장 지수를 아웃퍼폼 하기란 얼마나 쉽지 않은가!

워런 버핏은 액티브 펀드보다 패시브 펀드가 장기적으로 성공한다는 말을 하고 싶지 않았을까? 잃지 않으면서 꾸준히 수익을 거두기 위해서 말이다.

* S&P500 역대 연평균 수익률