버크셔 해서웨이 연간보고서 따라 만들기 #6 : 내 연평균 수익률과 시장 지수 수익률 비교하기

※ "버크셔 해서웨이 연간보고서처럼 주식 포트폴리오 만들기" 설명 마지막 내용입니다.
 
 
 
지난 포스팅에 이어, 마지막 내용 내 연평균 수익률과 시장 지수 수익률 비교하기에 대해 설명드리겠습니다.

 

 

 
▶ 지난번 포스팅 : #5. 입출금 내역 고려한 연평균 수익률 구하기
 
https://heecheoldo.tistory.com/270
 
 

 

 
 
 
 

1. 개요

 
 
지금까지 정말 잘 따라오셨습니다.
 
 
이제 내 연평균 수익률과 시장 지수 수익률을, 아래 버크셔 해서웨이 연간보고서처럼 만들어봅시다.
 
 

버크셔 해서웨이 보고서

 
 
 
버크셔 해서웨이 연간보고서에는 연도별 버크셔 해서웨이 수익률과 S&P500 시장 지수만 비교되어 있습니다.
 
 
 
하지만, 우리는 5개 시장 지수 모두 비교하도록 만들어보겠습니다.
 
 
- 코스피 지수
- 코스닥 지수
- S&P500 지수
- 나스닥 지수
- 다우 지수
 
 

 

 
 
 
 
 

2. 케이스별 준비사항

 
 
위와 같이 버크셔 해서웨이 보고서처럼 만들기 위해선, 구글 스프레드시트로 만든 주식 포트폴리오 양식 파일이 만들어져 있어야 합니다.
 
 
수익률을 비교하기 위해선, 일자별로 기록된(될) 내 주식 평가금액 데이터가 필요하기 때문입니다.
 
 
 
 
케이스 1) 내 주식 포트폴리오 양식 파일이 없는 경우
 
 
① 먼저, 내 주식 포트폴리오 양식을 아래 링크를 통해 만들어 주시기 바랍니다.
 
https://blog.naver.com/heecheoldo/222178942384
 
 
 
 
② 내 주식 포트폴리오 양식을 모두 만들었으면, ③ 예제 파일 #3을 다운로드 하시기 바랍니다.
 
 
 
 
케이스 2) 내 주식 포트폴리오 양식 파일이 있는 경우
 

③ 아래 "예제 파일 #3"을 다운로드 해주세요.
 
 
다운로드 방법은 아래 링크 클릭 후 "파일 → 사본 만들기"를 통해 가능합니다.


▶ 예제 파일 #3 :

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1VYwW9pmlCbGqVxzPoMTgMt6jQOJ7NtZOQlAbBvwp-3Q/edit?usp=sharing
 
 
 
 
④ "예제 파일 #3"에는 총 4개의 시트가 있습니다.
 
 
- Cash Flow 시트
- Performance 시트
- History_Market index_Real time 시트
- History 시트 : 내 주식 평가액 일자별 기록
 
 
 
 
⑤ 이 중에 아래 3개 시트를 복사한 뒤, 내 주식 포트폴리오 양식 파일에 붙여넣기합니다.
 
 
- Cash Flow 시트
- Performance 시트
- History_Market index_Real time 시트
 
 
 
⑥ 이제 내 주식 포트폴리오 양식 파일에는 아래 시트들이 있게 됩니다.
 
 
- Portfolio 시트
- Stock List 시트
...
...
- Cash Flow 시트
- Performance 시트
- History_Market index_Real time 시트
- History 시트
(내 주식 포트폴리오 양식 파일에 있음)
 
 
 
결론적으로 버크셔 해서웨이 보고서처럼 만들기 위해선 위 4개 시트가 필요합니다.

3. 각 시트 설명

 
 
이제 각 시트에 대해 설명드리도록 하겠습니다.
 
 
 
1) Cash Flow 시트
 
 
Cash Flow 시트는 내 입출금을 기록하는 시트입니다.
 
 
 

 
 
 
 

 
 
 
내 주식 계좌에서 현금 납입, 인출이 발생하면 일자별로 계좌명과 현금 흐름을 입력하시면 됩니다.
 
 
(예시)
 
Account (계좌) : 키움증권 해외_디히치
 
Cash Flow (현금흐름) : 20,000
 
 
 
 

 
 
 
나머지 모든 열의 값들은 자동 기록됩니다. 즉, 수식이 걸려있죠.
 
 
- E열 Ending Value (말기 평가액) : History 시트에서 평가액 가져옴
 
- F열, G열 HPR (보유기간 수익률) : 자동 계산
 
- H열 TWR (시간 가중 수익률) : 자동 계산
 
 
 
 

 
 
 
따라서, 초기 세팅은 2가지만 하시면 됩니다.
 
 
- B11 셀 : 수익률 산정 초기 날짜 설정
 
(History에 기록된 초기 날짜 입력)
 
 
- C11 셀 : "연초 평가 산정" 입력
 
 
 
 
 
2) Performance 시트
 
 
Performance 시트는 Cash Flow 시트에 적힌 데이터를 기반으로 자동 입력되는 시트입니다.
 
 

 
 
 
위 사진과 같이, 일자별로 내 주식 수익률을 시장 지수와 비교할 수 있습니다.
 
 
 

 
 
 
위 사진과 같이 연평균 수익률과 총 누적 수익률도 확인할 수 있습니다.
 
 
 
 
 
3) History_Market index_Real time 시트
 
 
해당 시트는 5개 시장 지수 값이 매일 자동 기록되는 시트입니다.
 
 
 

 
 
매일 오류 없이 기록되는지만 확인하시면 됩니다.
 
 
 
 
 
4) History 시트
 
 
내 주식 포트폴리오 금액/수익률이 매일 자동 기록되는 시트입니다.
 
 
 

 
 
 
"1) Cash Flow 시트"에서 C열 (총 평가 금액) 데이터를 가져옵니다. 
 
 
 
 
 

4. 마무리하며

 
 
지금까지 버크셔 해서웨이 연간보고서처럼 내 연평균 수익률과 시장 지수 수익률 비교하였습니다.
 
 
나름 쉽게 설명한다고 적었지만, 내용이 상당히 복잡하여 어려우리라 생각됩니다.
 
 
 
혹시나 지금까지 잘 따라오셨다면, 막히는 부분/어려운 부분을 댓글로 남겨주세요. 
 
 
지금까지 긴 길 읽어주셔서 감사드립니다. 감사합니다.